Các Sàn Giao Dịch Forex Lừa Đảo

Ngày 27/11/2024, Công an TP Hà Nội đã triệt phá một nhóm đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua sàn giao dịch quốc tế, gây thiệt hại hơn 30 tỷ đồng.

Ưu điểm của phần mềm ChatGPT giúp phát hiện lừa đào

ChatGPT giúp phát hiện lừa đảo trong TMĐT và các giao dịch trực tuyến nhờ có nhiều ưu điểm vượt trội sau:

Khả năng học hỏi và thích ứng nhanh

Một trong những lợi thế chính của việc sử dụng ChatGPT để phát hiện gian lận là khả năng học hỏi từ các bộ dữ liệu lớn và thích ứng với các xu hướng và mẫu mới. Điều này làm cho nó đặc biệt phù hợp với thế giới thương mại điện tử năng động, nơi các chiến thuật gian lận liên tục thay đổi. Bằng cách liên tục cập nhật cơ sở kiến ​​thức của mình, ChatGPT có thể vượt qua các mối đe dọa mới nổi và cung cấp cho các doanh nghiệp khả năng phòng chống lừa đảo mạnh mẽ và chủ động hơn.

Khả năng xử lý ngôn ngữ tự nhiên của ChatGPT cho phép nó hiểu được các sắc thái và sự tinh tế trong giao tiếp của con người. Điều này cho phép nó xác định các dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn trong các tương tác của khách hàng có thể là dấu hiệu của ý định lừa đảo. Ví dụ: nó có thể phân tích nhật ký trò chuyện, email và tin nhắn trên mạng xã hội của bộ phận hỗ trợ khách hàng để phát hiện các mẫu hoặc điểm không nhất quán bất thường có thể gợi ý hành vi lừa đảo. Bằng cách đó, ChatGPT có thể giúp các doanh nghiệp ngăn chặn lừa đảo trước khi nó xảy ra, giúp họ tiết kiệm đáng kể thời gian và nguồn lực trong quá trình này.

Một ứng dụng hứa hẹn khác của ChatGPT trong lĩnh vực phát hiện lừa đảo là khả năng tích hợp của nó với các công cụ và hệ thống bảo mật hiện có. Bằng cách kết hợp khả năng hiểu ngôn ngữ của AI với các điểm dữ liệu khác, chẳng hạn như lịch sử giao dịch, thông tin thiết bị và hành vi của người dùng, doanh nghiệp có thể tạo ra một bức tranh toàn diện và chính xác hơn về các rủi ro lừa đảo tiềm ẩn. Cách tiếp cận toàn diện này có thể dẫn đến các chiến lược phòng chống lừa đảo hiệu quả hơn và mức độ bảo mật cao hơn cho cả doanh nghiệp và khách hàng của họ.

Hơn nữa, khả năng tạo văn bản giống con người của ChatGPT cũng có thể được sử dụng để tăng cường giao tiếp và hỗ trợ khách hàng. Chẳng hạn, nó có thể được sử dụng để tạo các thông báo được cá nhân hóa và có liên quan theo ngữ cảnh nhằm giáo dục khách hàng về các rủi ro lừa đảo tiềm ẩn và cung cấp hướng dẫn về cách tự bảo vệ họ. Điều này không chỉ giúp cải thiện niềm tin và sự hài lòng của khách hàng mà còn trao quyền cho họ đóng vai trò tích cực trong việc bảo vệ các giao dịch trực tuyến của chính họ.

Tóm lại, ChatGPT đại diện cho một tiến bộ đáng kể trong lĩnh vực phát hiện lừa đảo do AI cung cấp cho thương mại điện tử và giao dịch trực tuyến. Khả năng học hỏi từ các tập dữ liệu lớn, hiểu ngôn ngữ của con người và thích ứng với các xu hướng mới khiến nó trở thành một công cụ mạnh mẽ trong cuộc chiến chống tội phạm mạng đang diễn ra. Bằng cách tích hợp ChatGPT vào các chiến lược phòng chống lừa đảo, các doanh nghiệp có thể đi trước những kẻ lừa đảo một bước và cung cấp trải nghiệm mua sắm trực tuyến an toàn và bảo mật hơn cho khách hàng của họ. Khi bối cảnh thương mại điện tử tiếp tục phát triển, việc áp dụng các giải pháp dựa trên AI như ChatGPT chắc chắn sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc định hình tương lai của việc phát hiện và ngăn chặn lừa đảo.

Quỳnh Anh (dịch từ Ts2.space: https://ts2.space/en/chatgpt-and-the-future-of-ai-powered-fraud-detection-for-e-commerce-and-online-transactions/)

ĐĂNG KÝ TƯ VẤN HỌC LẬP TRÌNH TẠI FUNiX

Hiệp hội Điều Việt Nam và Hiệp hội Hồ tiêu Việt Nam có thông báo ngày 17/7 gửi hội viên và các doanh nghiệp trong ngành về thông tin nghi lừa đảo của khách hàng hoặc ngân hàng bên mua trong xuất khẩu điều, hạt tiêu.

Trước đó, Hiệp hội Điều Việt Nam (VINACAS) nhận được kiến nghị của Công ty T.M là hội viên của Hiệp hội về nghi ngờ bị Công ty Bab Al Rehab Foodstuff Trading LLC ở TP Dubai thuộc Các tiểu vương quốc Ả Rập thống nhất (UAE) lừa đảo trong hợp đồng mua hàng.

Cụ thể, công ty này ký hợp đồng bán điều cho công ty nói trên. Khách hàng ứng 15% tiền mua hàng và Công ty T.M đã giao hàng thành công.

Ngày 24/6, lô hàng đã đến cảng Jabel Ali, UAE. Sau đó, hàng đã được lấy và trả container rỗng ngày 27/6. Tuy nhiên, Công ty T.M. vẫn chưa được thanh toán 85% trị giá lô hàng như thỏa thuận ban đầu.

Ngân hàng S. (Việt Nam) của bên bán đã gửi 2 điện (Swift) đến ngân hàng bên mua Ajman Bank PJSC - Sheikh Zayed Road Dubai Branch nhưng chưa xác định được bộ chứng từ.

Ngoài Công ty T.M, còn ít nhất 2 doanh nghiệp ngành tiêu và cây gia vị cũng gặp tình trạng tương tự với cùng một khách hàng và ngân hàng nói trên.

Nhận thấy có dấu hiệu lừa đảo, VINACAS đã ngay lập tức liên hệ Thương vụ Việt Nam tại UAE nhờ hỗ trợ. Lãnh đạo VINACAS sẽ phối hợp với lãnh đạo Hiệp hội tiêu và cây gia vị Việt Nam tổ chức cuộc họp với các doanh nghiệp để nắm rõ thông tin, sẽ chính thức kiến nghị cơ quan có thẩm quyền xem xét, hỗ trợ doanh nghiệp.

Cũng trong chiều 17/7, Hiệp hội Hồ tiêu Việt Nam (VPA) cũng đưa ra cảnh báo về các giao dịch xuất hiện hành vi có dấu hiệu lừa đảo từ cùng một người mua (Công ty Bab Al Rehab Foodstuff Trading LLC) và cùng một ngân hàng (Ajman Bank PJSC) tại Dubai, UAE dẫn đến các lô hàng của các công ty có nguy cơ bị mất trắng tại cảng Jebel Ali, UAE.

Cảnh báo của VPA nêu rõ, giao dịch lừa đảo xảy ra ngay tại chính ngân hàng bên mua nơi các doanh nghiệp này gửi bộ chứng từ nhờ thu, liên quan đến nhân sự và nghiệp vụ giao dịch của ngân hàng, có dấu hiệu bắt tay hợp tác lừa đảo giữa ngân hàng và người mua.

Do đó, người mua đã tiếp cận được bộ chứng từ gốc của lô hàng mà không cần thanh toán, đồng thời cắt đứt liên lạc với các doanh nghiệp nêu trên. Sự thất thoát này có vai trò và trách nhiệm liên đới của ngân hàng Ajman Bank PJSC với người mua để cùng tổ chức và âm mưu thực hiện các giao dịch lừa đảo các lô hàng của các doanh nghiệp Việt Nam.

Hiệp hội Hồ tiêu Việt Nam đề nghị các doanh nghiệp hết sức cẩn trọng khi giao dịch với các khách hàng Dubai. Trong trường hợp có vấn đề phát sinh xin vui lòng chia sẻ và cập nhật với Hiệp hội.

Tên các doanh nghiệp và ngân hàng Việt Nam liên quan đến cảnh báo trên được ẩn danh theo đề nghị của VINACAS.

Tham gia ChatGPT, một mô hình ngôn ngữ mà AI cung cấp do OpenAI phát triển, hứa hẹn sẽ thay đổi các nền tảng thương mại điện tử và tổ chức tài chính, ChatGPT giúp phát hiện lừa đào và hỗ trợ ngăn chặn lừa đảo trong các giao dịch trực tuyến.

ChatGPT giúp phát hiện lừa đảo trong TMĐT và giao dịch trực tuyến, giúp khách hàng an tâm và thoải mái hơn khi truy cập vào các sàn thương mại điện tử hay giao dịch online.

Trong những năm gần đây, ngành thương mại điện tử đã có sự phát triển vượt bậc vì ngày càng nhiều người tiêu dùng lựa chọn mua sắm trực tuyến. Tuy nhiên, sự mở rộng nhanh chóng này cũng kéo theo sự gia tăng của các hoạt động lừa đảo, đặt ra thách thức đáng kể cho các doanh nghiệp cũng như khách hàng. Khi tội phạm mạng ngày càng trở nên tinh vi, nhu cầu về các biện pháp ngăn chặn và phát hiện lừa đảo nâng cao chưa bao giờ cấp thiết hơn thế. Tham gia ChatGPT, một mô hình ngôn ngữ mà AI cung cấp do OpenAI phát triển, hứa hẹn sẽ thay đổi các nền tảng thương mại điện tử và tổ chức tài chính, ChatGPT giúp phát hiện lừa đào và hỗ trợ ngăn chặn lừa đảo trong các giao dịch trực tuyến.

ChatGPT là một mô hình AI tiên tiến có khả năng hiểu và tạo văn bản giống con người. Nó dựa trên GPT-3 của OpenAI, được ca ngợi rộng rãi nhờ khả năng tạo ngôn ngữ ấn tượng. Bằng cách tận dụng công nghệ này, ChatGPT có thể được sử dụng để phân tích một lượng lớn dữ liệu văn bản và xác định các mẫu có thể chỉ ra hành vi lừa đảo. Phương pháp tiếp cận tiên tiến dựa trên AI này có tiềm năng vượt trội so với các hệ thống dựa trên quy tắc truyền thống và quy trình xem xét thủ công, vốn thường phải vật lộn để theo kịp các chiến thuật không ngừng phát triển mà những kẻ lừa đảo sử dụng.